Cartes corporate et Miles, quelle alternative à American Express ?

Le 25.02.2021

  

American Express, célèbre entreprise financière américaine spécialisée dans les cartes de paiement, est bien connue des entreprises et professionnels. La raison de son succès ? Son partenariat avec Air France et KLM, qui donne aux professionnels la possibilité de cumuler des Miles .

Bien que ces cartes offrent différents avantages aux professionnels, celles-ci sont encore loin d’être acceptées par 100% des commerçants français et européens. Depuis peu, American Express n’est plus la seule entreprise à proposer des cartes corporate qui permettent de gagner des Miles, nous vous proposons aujourd’hui un tour d’horizon de ces cartes de paiement.

American Express

Les cartes PRO Air France – KLM d’American Express se déclinent sous différentes gammes : Silver, Gold et Platinum. Elles proposent différents avantages comme l’accès à un outil de gestion en ligne, proposant différentes fonctionnalités comme la consultation de l’historique de vos dépenses et de celles de vos collaborateurs, la possibilité de paramétrer des alertes pour suivre les prélèvements, ou encore l’accès à des relevés mensuels détaillés en ligne.

À chaque compte est rattachée une carte principale, à laquelle il est ensuite possible d’ajouter des cartes collaborateurs. Bien que chaque personne ait sa propre carte, les Miles se cumulent sur un seul compte Flying Blue : celui du détenteur de la carte principale.

Ces cartes permettent également de gagner des points d’expériences – XP – qui permettent de faire évoluer votre statut Flying Blue. Ainsi, vous gagnez des points à chaque vol éligible, avec Air France, Aircalin, Kenya Airways, Tarom et les compagnies partenaires Skyteam. Vous pourrez faire évoluer votre compte vers le statut Silver à partir de 100 XP, Gold à partir de 180 XP et Platinum à partir de 300 XP. Chaque paiement réalisé avec une carte American Express vous permet de prolonger la validité de vos Miles de 2 ans. Si vous avez un statut Flying Blue Silver, Gold ou Platinum, vos Miles ont alors une durée de validité illimitée.

La Carte PRO AIR FRANCE KLM - AMERICAN EXPRESS SILVER

Tarifs :
125€/an de cotisation, gratuite si le cumul des dépenses réalisées avec les cartes American Express dépasse 10 000€ par an. Les 4 premières cartes collaborateurs sont gratuites puis facturées à 20€ / an / carte.

Offre de bienvenue :

  • 3 000 Miles (par entreprise), crédités sur votre compte Flying Blue le mois suivant la première dépense effectuée avec votre carte.
  • 1€ dépensé = 1€ remboursé chez Air France et KLM, dans la limite de 100€.

Offre de bienvenue :

  • 1€ dépensé chez Air France, KLM, Transavia et Hertz = 1 Mile.
  • 1€ dépensé dans tout autre établissement = 0,8 Mile.
  • Bonus annuel de 15 XP.
  • Vous pouvez vous faire rembourser jusqu’à 75€ par an sur l’achat de services complémentaires sur vos vols et options à l’aéroport.

Gestion comptable : possibilité de différer le paiement de vos dépenses jusqu’à 30 jours. Vous pouvez choisir à quel moment du mois réaliser le paiement.

Accompagnement et protection de l’utilisateur

Un service client est disponible 24h/24 et 7j/7.

Services quotidiens :

  • En cas de retard, annulation du vol ou manquement de correspondance (> 4h), les frais supplémentaires de transport ou d’hébergement sont pris en charge jusqu’à 100€.
  • Si vos bagages sont retardés de plus de 6h, les achats de première nécessité sont remboursés à hauteur de 100€.

Assurance accident de voyage : couverture en cas d’invalidité ou de décès accidentel.

Assistance au voyage :

  • Renseignement concernant les visas, les vaccins requis, horaires d'ouverture des banques sur votre lieu de destination.
  • Assistance en cas de perte ou vol de vos papiers.
  • Assistance pour la localisation de vos bagages en cas de perte.
  • Mise à disposition d’un interprète, avance de ses honoraires en cas d’urgence grave.

La Carte PRO AIR FRANCE KLM - AMERICAN EXPRESS GOLD

Tarifs :
230€/an de cotisation, elle est à -50% la 1ère année. La 1ère carte collaborateur est gratuite, les suivantes sont facturées à 115€/an/carte, vous pouvez également faire le choix de fournir des cartes Silver à vos collaborateurs, facturées à 20€/carte/an après la 4ème.

Offre de bienvenue :

  • 6 000 Miles (par entreprise).
  • 1€ dépensé chez Air France - KLM = 1€ remboursé, dans la limite de 160€.

Barème des Miles et programme fidélité

  • 1€ dépensé chez Air France - KLM, Transavia et Hertz = 1,5 Miles.
  • 1€ dépensé dans tout autre établissement = 1 Mile.
  • Bonus annuel de 20 XP.
  • Chaque année, jusqu’à 75€ remboursés sur l’achat d’options à bord ou dans l’aéroport.

Gestion comptable :
différé de paiement jusqu’à 58 jours. Vous pouvez choisir le moment d’arrêt des comptes (début, milieu ou fin du mois) et vous serez prélevé 28 jours après.

Accompagnement et protection de l’utilisateur
Service client disponible 24h/24 et 7j/7. Vous bénéficiez d’un accompagnement dédié et d’un accès à des services privilégiés : tarifs préférentiels chez leurs partenaires, réservation prioritaire chez les taxis, hotline juridique disponible pour vous aider et vous accompagner dans différents domaines.

Services quotidiens :

  • Garantie en cas de perte ou vol de la carte.
  • Garantie contre la fraude.
  • Protection des achats (couvert contre détérioration accidentelle ou vol pendant 90 jours dans la limite de 1 200€, franchise de 100€).
  • Garantie véhicule de location.

Assurance incident de voyage

  • Prise en charge des frais supplémentaires de transport ou d’hébergement à hauteur de 150€ par assuré en cas de retard, annulation du vol ou manquement de correspondance de plus de 4h.
  • Remboursement des achats de première nécessité à hauteur de 250€ par assuré si vos bagages sont retardés de plus de 6h.

En cas d’annulation ou de report de votre voyage suite à une maladie soudaine ou un accident, les frais restés à votre charge sont remboursés jusqu’à 4 500€ par assuré.

Assurance médicale et frais médicaux à l’étranger : couverture, en cas de maladie soudaine ou d’accident, du rapatriement médical, du transport à l’hôpital, des frais médicaux et du remplacement professionnel, dans la limite de 50 000€ par événement et par assuré.

La Carte PRO AIR FRANCE KLM - AMERICAN EXPRESS PLATINUM

Tarifs :
Cotisation à 650€/an pour la carte principale. Au-delà de la première carte, les cartes collaborateur Platinum ont une cotisation de 325€/carte/an. Vous pouvez également choisir de leur fournir des cartes Gold, facturées à 85€/an/carte après la 4ème.

Offre de bienvenue :

  • 20 000 Miles (par entreprise).
  • 1€ dépensé chez Air France - KLM = 1€ remboursé, dans la limite de 450€.

Barème des Miles et programme fidélité

  • 1€ dépensé chez Air France - KLM, Transavia et Hertz = 2 Miles
  • 1€ dépensé dans les autres établissements = 1,5 Miles
  • Bonus annuel de 30 XP
  • Chaque année, American Express vous rembourse jusqu’à 200€ d’achat sur les services et options complémentaires à bord ou à l’aéroport.

Gestion comptable : choix du moment d’arrêt des comptes (début, milieu ou fin du mois) et vous serez prélevé 28 jours après, vous aurez donc jusqu’à 58 jours de différé de paiement.

Accompagnement et protection de l’utilisateur
Des conseillers sont disponibles à tout moment et des services premium sont proposés au détenteur de la carte :

  • Service de conciergerie.
  • Possibilité de réserver des tables dans les plus grands restaurants, toute l’année, jusqu’au matin même.
  • Accès à des places en avant-première ou en catégorie supérieure à divers événements.
  • Accès à une Hotline juridique pour avoir des réponses rapidement à toutes vos questions.

Des garanties au quotidiens :

  • Garantie perte ou vol de la carte.
  • Garantie totale contre la fraude.
  • Garantie protection des achats (couvert contre détérioration accidentelle ou vol pendant 90 jours dans la limite de 2 500€, franchise de 100€).
  • Garantie en cas de dommage ou de vol d’un véhicule de location.

Une couverture en cas d’incidents de voyages :

  • Couverture des frais supplémentaires de transport ou d’hébergement en cas de retard, annulation du vol ou manquement de correspondance de plus de 4h, dans la limite de 200€ par assuré.
  • Si vos bagages sont retardés de plus de 4h sur votre vol aller, jusqu’à 200€ vous sont remboursés sur vos achats de première nécessité.

En cas de maladie soudaine ou d’accident, vous êtes couverts sur le rapatriement médical, le transport à l’hôpital, les frais médicaux et le remplacement professionnel, dans la limite de 2 000 000€ par événement et par assuré.

Si vous perdez, détériorez ou êtes victime d’un vol sur vos effets personnels au cours de votre voyage, vous pouvez être remboursé jusqu’à 500€ par objet de valeur ou sur la réfection de vos papiers (dans la limite de 2 000€/voyage/assuré).

Mooncard

Mooncard, leader français des cartes corporate intelligentes, a développé un partenariat avec Flying Blue, le programme de fidélité d’Air France, pour permettre aux détenteurs de ses cartes de cumuler des Miles sur leurs comptes Flying Blue personnels. Chaque collaborateur pourra donc cumuler des Miles pour ses usages professionnels ou personnels, sur son propre compte Flying Blue.

Avec ses cartes de paiement Visa, Mooncard permet aux entreprises d’automatiser et d’intégrer comptablement leurs dépenses et ce, en toute sécurité. En effet, dès lors que le collaborateur paie sa dépense avec sa carte Mooncard, celle-ci est automatiquement renseignée dans l’application de gestion et la note de frais est pré-complétée. L’utilisateur n’aura plus qu’à prendre le justificatif en photo, pour que la note de frais soit envoyée directement en comptabilité.

Les dépenses sont directement prélevées du compte de l’entreprise, l’utilisateur n’aura donc plus de frais à avancer. Ces dépenses sont sécurisées grâce à différentes assurances et une carte 100% paramétrable, plus de 60 fonctionnalités permettent de réguler les droits et accès de vos collaborateurs. La synchronisation sur l’application se fait en temps réel, vous pouvez donc changer ces paramètres à tout moment et visualiser toutes les dépenses réalisées.

Aucune ressaisie comptable n’est requise, Mooncard est compatible avec tous les logiciels comptables. Les écritures comptables sont automatiquement générées, selon les paramètres renseignés et votre plan comptable, pour être automatiquement intégrées dans votre logiciel.

À chaque besoin, sa solution Mooncard et ce, que vous soyez DAF, dirigeant.e, expert.e - comptable ou collaborateur.trice. Avec Mooncard, plus de note de frais pour vos collaborateurs, de la fiabilité pour vos comptables et financiers, de la sécurité pour vous et du temps gagné pour tous.

Les cartes Mooncard se déclinent sous trois formes, qui permettent toutes de cumuler des Miles et répondent à différents besoins. La Mooncard mobility, qui est la carte carburant acceptée dans 100% des stations-service ; la Corporate, qui est la carte de paiement qui facilite la gestion de vos dépenses en automatisant les frais professionnels ; la X, qui vous fait bénéficier de services premium et qui deviendra votre assistant personnel.

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Mooncard Mobility

Vous ou vos collaborateurs avez beaucoup de frais essence ou mobilité ? Adoptez la carte Mobility, acceptée dans 100% des stations-essence, stations-lavage, parkings et péages.

Tarif :
7,50€ par carte et par mois.

Barème des Miles et fonctionnalités :

  • 1€ = 0,5 Mile.
  • Carte de paiement Visa acceptée partout, en France et à l’étranger.
  • Gestion et automatisation des notes de frais et frais mobilité.
  • Intégration comptable automatique.
  • Comptage kilométrique.
  • Récupération TVA facilitée.
  • Compatible avec 100% des logiciels de gestion de flotte.

Mooncard Corporate

La carte corporate est la carte idéale pour vos collaborateurs qui réalisent des dépenses professionnelles. Elle vous fera économiser beaucoup de temps, et donc de l’argent.

Tarif :
19,90€ par carte et par mois.

Barème des Miles et fonctionnalités :

  • Bonus de bienvenue de 7 000 Miles.
  • 1€ dépensé = 1 Mile.
  • Carte de paiement Visa acceptée partout, en France et à l’étranger.
  • Gestion et automatisation des notes de frais.
  • Intégration comptable automatisée.
  • Récupération de la TVA facilitée.
  • Compatible avec 100% des logiciels comptables.
  • Archivage à valeur probante de vos justificatifs.

Accompagnement et protection de l’utilisateur

Assistance voyage à l’étranger :

  • En cas de maladie ou de blessure, prise en charge du rapatriement médicalisé.
  • Prise en charge du retour anticipé en cas d’hospitalisation ou décès d’un membre de la famille.
  • Remboursement à hauteur de 150 000€ maximum, des frais médicaux et d’hospitalisation à l’étranger.
  • Aide aux démarches en cas de perte ou vol des documents de voyage.
  • Aide en cas de vol ou perte de la carte de l’assuré.

Assurances voyage :

  • Indemnisation en cas de décès ou d’invalidité de l’assuré.
  • Assurance retard, perte, vol ou détérioration des bagages. Jusqu’à 19 000€ pris en charge, dès 4h de retard et jusqu’à 250€ par objet de valeur en cas de perte.
  • Assurance modification, annulation, interruption voyage. Jusqu’à 5 000€ pris en charge dans le cas d’une altération de santé, du décès d’un proche, de préjudice matériel important ou de raison professionnelle importante.
  • Assurance responsabilité civile à l’étranger, à hauteur de 1 500 000€.
  • Assurance location de voiture, prise en charge en cas de vol et/ou pour la réparation, remise en état du véhicule.

Assurances quotidiennes :

  • En cas d’utilisation frauduleuse, jusqu’à 3 000€ remboursés.
  • Protection juridique des achats, intervention amiable et/ou contentieuse en cas de litige découlant d’achats effectués avec la Mooncard à destination de l’entreprise.
  • Protection juridique de l’entreprise, intervention amiable et/ou contentieuse au profit de l’entreprise et contre le salarié qui se serait rendu coupable de l’utilisation frauduleuse de Mooncard.

Mooncard X

Plus qu’une carte de paiement corporate, la Mooncard X devient votre assistant personnel. Elle sera parfaite si vous recherchez des services premium, combinés à une gestion facilitée de toutes vos dépenses d’entreprise.

Tarif :
49,90€ par carte et par mois.

Barème des Miles et fonctionnalités :

  • Bonus de bienvenue de 21 000 Miles.
  • 1€ dépensé = 1,5 Miles.
  • Carte de paiement Visa acceptée partout, en France et à l’étranger.
  • Gestion et automatisation des notes de frais.
  • Intégration comptable automatisée.
  • Récupération de la TVA facilitée.
  • Compatible avec 100% des logiciels comptables.
  • Archivage à valeur probante de vos justificatifs.
  • Un assistant disponible 7j/7 et 24h/24.
  • Une agence de voyage gratuite est à votre disposition.

Protection et assurances utilisateur

Assistance voyage à l’étranger :

  • En cas de maladie ou de blessure, prise en charge du rapatriement médicalisé, du retour anticipé en cas d’hospitalisation ou décès d’un membre de la famille et, à hauteur de 150 000€ maximum, des frais médicaux et d’hospitalisation à l’étranger.
  • Aide aux démarches en cas de perte ou vol des documents de voyage.
  • Aide en cas de vol ou perte de la carte de l’assuré.

Assurances voyage :

  • Indemnisation en cas de décès ou d’invalidité de l’assuré.
  • Assurance en cas de retard, retard, perte, vol ou détérioration des bagages. Jusqu’à 19 000€ pris en charge, dès 4h de retard et jusqu’à 250€ par objet de valeur en cas de perte.
  • Assurance modification, annulation, interruption voyage. Jusqu’à 5 000€ pris en charge dans le cas d’une altération de santé, décès d’un proche, préjudice matériel important ou pour raison professionnelle importante.
  • Assurance responsabilité civile à l’étranger, à hauteur de 1 500 000€.
  • Assurance location de voiture, prise en charge en cas de vol et/ou pour la réparation, remise en état du véhicule.

Assurances et garanties quotidiennes :

  • En cas d’utilisation frauduleuse, jusqu’à 3 000€ remboursés.
  • Protection juridique des achats, intervention amiable et/ou contentieuse en cas de litige découlant d’achats effectués avec la Mooncard à destination de l’entreprise.
  • Protection juridique de l’entreprise, intervention amiable et/ou contentieuse au profit de l’entreprise et contre le salarié qui se serait rendu coupable de l’utilisation frauduleuse de Mooncard.
  • Garantie Nomade, jusqu’à 500€ remboursés en cas de vol ou dommage accidentel sur votre téléphone, ordinateur portable ou appareil de poche, image et vidéo.
  • Garantie achat, en cas de vol ou dommage dans les 15 jours suivant l’achat, vous pouvez être remboursé jusqu’à 100€.
  • Garantie prolongation constructeur, extension de 24 mois sur le matériel informatique à hauteur de 1 000€ maximum.
  • Garantie transport avion ou train, jusqu’à 200€ remboursés par retard.

Les cartes entreprises peuvent représenter un réel atout de gestion et ce, que vous soyez dirigeant.e, collaborateur.trice, expert.e-comptable ou DAF.
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Par Mathilde Deryckere

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Étude IFOP x Mooncard

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